Apakah itu ETF dan bagaimana untuk membuat wang daripadanya

2024 Pengarang: Malcolm Clapton | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2023-12-17 04:06

Instrumen kewangan ini membolehkan anda menerima pendapatan dengan membeli sebahagian daripada portfolio yang telah dibentuk dan bukannya saham berasingan.

Apa itu ETF

Singkatan ETF berasal daripada dana dagangan bursa Inggeris, yang bermaksud "dana dagangan bursa", atau dana pelaburan dagangan bursa.

Jika anda pernah membaca sesuatu tentang pelaburan sebelum ini, anda mungkin terjumpa beberapa nasihat untuk mempelbagaikan portfolio anda. Ini bermakna anda perlu melabur dalam saham beberapa syarikat. Jika seseorang muflis, maka anda akan mempunyai harapan untuk yang lain.

ETF ialah portfolio sekuriti yang telah dibentuk oleh seseorang. Dengan melabur di dalamnya, anda tidak membeli saham tertentu, tetapi bahagian dalam portfolio ini. Iaitu, sebenarnya, menjadi pemilik semua saham dana, walaupun bukan semata-mata.

Adalah penting untuk membandingkan pelaburan dalam ETF dengan membuat salad. Anda boleh memotong makanan untuk lembangan Olivier untuk masa yang lama dan degil, atau anda boleh membeli hidangan siap. ETF sudah pun menjadi "salad pelaburan" siap sedia. Perbezaan yang menyenangkan daripada Olivier yang dibeli ialah kos ETF hampir sama dengan kos komponennya.

Mikhail Korolyuk Ketua Jabatan Pengurusan Amanah IFC Solid JSC

Pada dasarnya, ETF adalah serupa dengan dana pelaburan bersama (MIF), di mana anda boleh membeli sebahagian daripada portfolio dengan cara yang sama. Tetapi dalam kes dana bersama, anda memperoleh bahagian yang tepat dan melakukannya melalui syarikat pengurusan. Unit ETF ialah saham dan didagangkan di bursa melalui akaun pembrokeran atau pelaburan individu (IIS). Jadi, tidak seperti dana bersama, ETF boleh dibeli pada bila-bila masa.

ETF didagangkan seperti saham biasa, sebut harga dari permulaan sesi dagangan berubah setiap saat. Kadangkala ETF dibayar dividen kecil.

Oleg Bogdanov Ketua Penganalisis di QBF

Oleh itu, mereka membuat wang pada ETF dengan cara yang sama seperti saham biasa: mereka membeli lebih murah dan menjual lebih mahal, atau menerima dividen. Yang terakhir biasanya membayar ETF AS. Dalam kes lain, anda perlu membaca dengan teliti polisi dana untuk memahami perkara yang anda boleh mohon.

Apa yang menentukan struktur ETF

Menurut Oleg Bogdanov, ETF sering tertumpu pada sektor tertentu pasaran pertukaran. Sebagai contoh, dana industri disasarkan kepada segmen perbankan, teknologi atau runcit, manakala dana komoditi disasarkan kepada bidang yang berkaitan dengan minyak, emas dan gas.

Kemudian terdapat ETF yang memberi tumpuan kepada indeks saham. Indeks ialah koleksi syarikat yang sekuritinya dianggap paling berharga oleh penciptanya. Sehubungan itu, indeks ETF ialah portfolio di mana saham syarikat-syarikat ini jatuh. Sebagai contoh, yang paling popular ialah dana SPDR S&P 500, yang berdasarkan indeks S&P 500 AS.

Anda boleh mengetahui struktur ETF pada bila-bila masa, berbeza dengan dana bersama yang sama, yang mana ia diumumkan sekali setiap suku tahun.

Apakah faedah ETF

Kesederhanaan

Jika anda ingin membina portfolio saham anda, anda perlu menjejaki banyak sekuriti untuk mengetahui yang mana yang patut diuruskan. Lebih-lebih lagi, perkara itu tidak akan terhad hanya kepada pembelian, kerana ia akan menjadi perlu untuk mengikuti kadar dalam satu cara atau yang lain, untuk memikirkan apa bila hendak membeli dan apa yang hendak dijual.

Sudah tentu, seperti mana-mana instrumen kewangan, dalam kes ETF adalah bernilai mempelajari lebih lanjut tentang sekuriti dan menganalisis struktur portfolio. Tetapi mereka mengumpul dan mengimbanginya untuk anda. Anda hanya perlu menggunakan pengetahuan anda untuk memilih ETF yang baik.

Ambang kemasukan rendah

Secara teori, anda sendiri boleh mengambil sebarang indeks dan membeli saham di atasnya. Dalam amalan, ini memerlukan banyak wang, kerana sekuriti tidak murah dan harga terbitan itu mencecah beberapa juta.

Tetapi hampir semua orang mampu membeli sekeping portfolio saham tersebut. Contohnya, saham FXUS, ETF FinEx yang mengikuti Indeks Cap Besar & Pertengahan Solactive GBS Amerika Syarikat, akan berharga 5,200 rubel.

Kurang risiko

Sebagai contoh, jika anda secara peribadi membeli bon tiga syarikat, melabur di dalamnya secara sama rata, dan salah satu daripadanya muflis, anda akan kehilangan satu pertiga daripada modal anda. Dalam ETF yang dibentuk daripada bon, terdapat lebih banyak penerbit - dan keingkaran salah satu daripada mereka jelas tidak akan berjaya.

Adalah penting untuk tidak mengelirukan konsep "kurang risiko" dan "tiada risiko", kerana sentiasa ada risiko.

Ketelusan portfolio

Anda boleh melihat kandungannya pada bila-bila masa.

Apakah risiko ETF

Mikhail Korolyuk menyatakan bahawa, pada umumnya, bahaya utama dan satu-satunya ETF adalah sama seperti mana-mana keputusan pelaburan: ia mungkin menjadi salah dalam masa yang diperuntukkan untuknya. Emas, Eurobon dan saham syarikat minyak - semuanya boleh menjadi lebih murah.

Satu lagi kelemahan ETF ialah ia hanya meliputi idea pelaburan yang paling biasa. Sebagai contoh, anda tidak akan dapat membeli ETF pengeluar permainan komputer Rusia, kerana ini adalah set sekuriti yang tidak jelas dan tiada siapa yang membentuknya.

Walau bagaimanapun, pelbagai yang tersedia cukup mencukupi untuk ramai pelabur, termasuk profesional, yang tidak teragak-agak untuk memperoleh aset tersebut dalam portfolio mereka.

Mikhail Korolyuk

Apa yang perlu dicari apabila memilih ETF

Struktur portfolio

Jelas sekali, anda mahu ETF dikutip daripada tiada. Dana secara keseluruhannya menanggung risiko yang sama seperti instrumen yang disertakan.

Tetapi ia juga penting bahawa kandungannya sepadan dengan tempoh yang anda akan melabur. Sebagai contoh, jika anda bercadang untuk mengeluarkan wang dalam tempoh tiga tahun, maka adalah lebih menguntungkan untuk melabur dalam portfolio bon. Mereka lebih stabil, jadi peluang untuk menang daripada perjanjian sedemikian adalah lebih tinggi. Jika anda bercadang untuk melabur untuk masa yang lebih lama, maka masuk akal untuk melabur dalam saham. Kadar mereka boleh turun naik dengan lebih mendadak, tetapi dalam jangka panjang, mereka menunjukkan lebih banyak keuntungan.

Dividen

Mereka boleh menjadi tambahan yang bagus kepada pendapatan anda. Sebaliknya, jika dana melabur semua pembayaran daripada sekuriti yang termasuk di dalamnya dalam pertumbuhan portfolio, ini juga mungkin masuk akal. Di sini anda harus memilih apa yang lebih penting untuk anda.

Saiz komisen

Adalah jelas bahawa syarikat pembekal - penganjur dana terlibat dalam pembentukan portfolio dan pengurusan bukan atas dasar amal dan mengambil komisen untuk pengantaraannya.

Sebagai peraturan, ia tidak tinggi, ia didebitkan secara automatik setiap hari. Saiz suruhanjaya di Persekutuan Rusia adalah secara purata kira-kira 1%. Terdapat dana di dunia walaupun dengan komisen sifar.

Evgeny Marchenko Pengarah E. M. FINANCE

Kaedah replikasi

Replikasi ialah cara wang diuruskan dalam ETF. Ia boleh menjadi fizikal dan sintetik. Dalam kes pertama, wang dilaburkan secara langsung dalam saham atau mana-mana aset lain, dalam kes kedua - dalam instrumen kewangan derivatif, seperti niaga hadapan atau opsyen.

Antara dana logam berharga, ETF sintetik adalah popular, yang tidak melabur dana pelanggan secara langsung dalam emas, tetapi hanya dalam derivatif, cuba mengulangi pergerakan harga. Risiko produk sedemikian jauh lebih tinggi.

Evgeny Marchenko

Jumlah dana

Iaitu, jumlah yang diuruskan oleh ETF.

Semakin besar dana, semakin kurang keuntungannya, tetapi keuntungan ini lebih stabil. Saiz optimum di bawah pengurusan ialah $ 100-300 juta.

Olga Komarovskaya Ketua Amalan Litigasi, Biro Paten IP

Bagaimana untuk melabur dalam ETF

Untuk membeli saham dalam dana, anda perlu membuka akaun pembrokeran atau pelaburan individu. Ini dilakukan melalui broker. Cara memilihnya dan apa yang perlu dicari diterangkan secara terperinci dalam bahan di IIS.