Apakah dana bersama dan bagaimana untuk membuat wang daripada mereka

2024 Pengarang: Malcolm Clapton | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2023-12-17 04:06

Anda boleh membeli sebahagian daripada portfolio yang dibentuk oleh syarikat pengurusan dan menjangkakan bahawa ia akan meningkat dalam harga.

Apakah itu dana bersama

Dana bersama - dana pelaburan bersama - ialah portfolio yang mengandungi pelbagai aset berharga yang berpotensi menjana pendapatan.

Dari sudut pandangan aset asas, terdapat dana bersama hartanah, instrumen pasaran, contohnya, saham dan bon, serta gabungan, yang boleh berdasarkan aset luar biasa seperti wain, objek seni, dan sebagainya..

Maxim Fedorov Naib Presiden QBF

Seperti namanya, dana bersama dibahagikan kepada saham yang dijual. Pembeli tidak membeli bahagian tertentu atau, katakan, bilik, jika kita bercakap tentang hartanah, tetapi "sekeping" daripada keseluruhan portfolio. Ia diuruskan oleh peserta pasaran profesional yang matlamatnya adalah untuk meningkatkan modal. Sebagai contoh, dia membeli sekuriti dalam portfolio atau menyewakan hartanah.

Terdapat dana bersama untuk pelabur yang layak dan untuk pelabur yang tidak layak. Dan mereka agak berbeza. Tetapi kita hanya akan bercakap tentang dana bersama untuk pelabur yang tidak berkelayakan, iaitu, untuk orang biasa yang ingin melabur modal mereka. Kerana pelabur yang berkelayakan - peserta dan organisasi pasaran sekuriti profesional - mengetahui segala-galanya sendiri.

Bagaimana untuk membuat wang dengan dana bersama

Unit tidak membayangkan pendapatan perantaraan. Pelaburan dalam dana bersama tidak boleh diambil secara keseluruhan atau sebahagian. Anda boleh mendapatkan wang melalui dua cara:

1. Membayar balik bahagian - dan syarikat pengurusan membayar pampasan untuk ini dengan wang.
2. Jual saham anda kepada pelabur lain.

Kaedah pertama adalah lebih mudah, bagaimanapun, pembayaran balik akan dilakukan pada nilai semasa. Anda boleh tawar-menawar dengan pembeli, tetapi anda masih perlu mencarinya. Untuk ini, ia dibenarkan melibatkan perantara, seperti broker.

Saham bukan sahaja boleh dijual, malah boleh diwasiatkan atau didermakan.

Apakah kelebihan dana bersama

Peluang untuk membeli aset bernilai tinggi

Menurut Maxim Fedorov, adalah rasional untuk mempertimbangkan bahagian sebagai bahagian portfolio terpelbagai, yang kadangkala termasuk instrumen yang agak mahal. Sebagai contoh, dana bersama mungkin termasuk saham bernilai beberapa ratus ribu setiap satu. Dan bahagian itu hanya berharga 5-10 ribu rubel.

Daya tahan semasa tempoh ketidaktentuan pasaran meningkat

Disebabkan oleh kepelbagaian, dana bersama mampu menunjukkan kestabilan yang lebih besar daripada instrumen atau portfolio individu yang dikumpul oleh pelabur biasa.

Semua ini menjadikan dana bersama agak menarik untuk pelanggan, termasuk pemilik modal yang mula-mula beralih kepada instrumen kewangan moden.

Maxim Fedorov

Kemudahan kawalan

Pelabur melabur wang, dan syarikat pengurusan menjaga kandungan portfolio.

Berpotensi hasil tinggi

Jika portfolio seimbang, maka ia mampu menunjukkan pulangan yang lebih tinggi daripada deposit bank.

Insentif cukai

Jika anda telah memiliki saham selama lebih daripada tiga tahun dan membelinya pada 2014 atau lebih baru, maka anda tidak perlu membayar cukai pendapatan semasa jualan atau penebusan.

Apakah keburukan dana bersama

Komisen tinggi

Syarikat pengurusan tidak mengendalikan portfolio secara percuma. Dia mengambil wang untuk perkhidmatannya, dan wang yang agak besar. Lebih-lebih lagi, komisen perlu dibayar tanpa mengira keputusan kewangan: tidak kira sama ada portfolio telah meningkat dalam harga atau tidak.

Sebagai peraturan, komisen juga termasuk dalam harga saham. Satu saham bersamaan dengan 1,000 rubel dijual dengan harga 1,003 atau 1,005 rubel.

Maxim Fedorov

Keuntungan tidak dijamin

Walaupun dana bersama telah menunjukkan pulangan yang baik pada masa lalu, ini tidak memberikan pendapatan pada masa hadapan.

Bagaimana untuk membeli saham dalam dana bersama

Anda boleh membeli unit dana bersama di pejabat syarikat pengurusan atau ejennya, sebagai contoh, bank.

Mengikut undang-undang, dana pemegang saham dilindungi daripada risiko luar pasaran, iaitu, syarikat pengurusan tidak boleh dengan sengaja memufliskan dana tersebut. Pada masa yang sama, perlindungan daripada turun naik pasaran hanya disediakan oleh tindakan profesional pengurus. Oleh itu, adalah penting untuk menghubungi dana bersama syarikat yang mempunyai pengalaman luas, infrastruktur yang dibangunkan dan reputasi yang baik. Adalah baik apabila kita bercakap tentang peserta dalam pasaran perkhidmatan kewangan, yang dianugerahkan oleh komuniti profesional dan mempunyai penganalisis terkenal pada kakitangannya.

Maxim Fedorov

Selepas anda memilih dana bersama dan syarikat pengurusan, anda perlu menulis permohonan untuk pembelian saham.

Pilihan lain ialah membeli bahagian portfolio daripada pemegang saham lain. Urus niaga itu diformalkan oleh perjanjian pembelian dan penjualan, yang kemudiannya mesti ditunjukkan kepada pendaftar untuk membolehkan pelabur dimasukkan ke dalam daftar.

Bagaimanakah dana bersama tradisional berbeza daripada bursa saham

Selain dana bersama, terdapat juga BITIF, iaitu dana pelaburan bersama yang didagangkan di bursa. Kedua-duanya membentuk portfolio, sebahagian daripadanya boleh dibeli. Perbezaannya ialah saham dana bersama tradisional dijual oleh syarikat pengurusan, manakala saham bursa saham, sudah tentu, dijual di bursa saham.

Saham dana bersama dagangan bursa dicipta mengikut mana-mana indeks, contohnya NYSE, NASDAQ, Moscow Exchange, dan dijual terus di bursa. Kecairan mereka lebih tinggi daripada kecairan dana bersama biasa.

Maxim Fedorov

Selain itu, portfolio saham dagangan bursa lebih menguntungkan dari segi kos tambahan. Dana bersama tradisional mungkin mempunyai komisen yang lebih besar, kerana untuk pembentukannya, syarikat pengurusan terpaksa beralih kepada perkhidmatan broker, membeli sekuriti secara berasingan.

Malah, dana bersama dagangan bursa adalah ETF yang sama (iaitu, dana pelaburan dagangan bursa), hanya dari asal domestik. Di Bursa Moscow, mereka disenaraikan dalam satu bahagian.

Apa yang perlu diingat tentang dana bersama

1. Ini adalah portfolio aset berharga. Sebuah syarikat khas terlibat dalam pembentukan dan pengurusan. Saham, iaitu, "kepingan" portfolio ini, dijual kepada pelabur.
2. Dana bersama boleh menunjukkan keuntungan yang baik, tetapi tiada siapa yang menjamin pendapatan. Walaupun, secara umum, ia memberi manfaat kepada semua peserta bahawa portfolio menjadi lebih mahal.
3. Komisen yang tinggi boleh memakan sebahagian besar daripada pendapatan pelabur. Oleh itu, adalah penting untuk memberi perhatian kepada saiz mereka apabila memilih dana bersama dan syarikat pengurusan.
4. Tetapi adalah mudah untuk melabur dalam dana bersama: orang lain menguruskan portfolio, dan anda boleh menjadi pemilik bersama aset tersebut yang anda tidak mampu secara berasingan.
5. Dana bersama dagangan bursa lebih dekat dengan ETF dan selalunya lebih menguntungkan daripada dana bersama tradisional.