Mengapa Menjadi Pelabur yang Layak

2024 Pengarang: Malcolm Clapton | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2023-12-17 04:06

Bidang yang luas untuk pelaburan tersedia untuk mereka, tetapi ia boleh menjadi milik saya.

Bagaimana pelabur yang layak berbeza daripada pelabur yang tidak layak

Pelabur yang layak ialah kategori khas peserta pasaran kewangan yang telah membuktikan pengetahuan dan pengalaman mereka. Status undang-undang ini diberikan kepada syarikat kewangan, agensi kerajaan dan beberapa orang. Dengan itu, mereka boleh melabur dalam mana-mana instrumen pelaburan, kerana mereka memahami apa yang mereka lakukan, dan oleh itu mereka sendiri bertanggungjawab untuk usaha niaga berisiko.

Secara lalai, pelabur dianggap tidak layak. Ia hanya boleh dilaburkan oleh Undang-undang Persekutuan 11 Jun 2021 No. 192-FZ "Mengenai Pindaan kepada Akta Perundangan Tertentu Persekutuan Rusia" dalam sekuriti yang boleh dipercayai dan mudah:

• saham syarikat Rusia yang telah diterima masuk berdagang di bursa saham;
• bon kerajaan Rusia dan negara lain Kesatuan Ekonomi Eurasia, negara anggota Kesatuan Eropah, Ireland dan Great Britain;
• bon korporat firma dengan penarafan pelaburan yang tinggi dari negara yang sama;
• saham dana pelaburan terbuka, dagangan bursa dan tertutup.

Pada tahun 2020, kira-kira 4.5 juta pelabur baru datang ke bursa saham Rusia, Bank Pusat mengira. Ini adalah separuh daripada semua pelabur di Rusia. Berikut ialah kepimpinan pengawal selia dan memutuskan bahawa orang awam perlu lebih dilindungi daripada alat yang kompleks dan berisiko.

Oleh itu, mulai 1 Oktober 2021, Rusia akan mempunyai dua jenis pelabur bukan profesional: "tidak layak terutamanya dilindungi" dan "tidak layak terbiar". Yang pertama akan dapat melabur hanya dalam instrumen daripada senarai di atas. Yang terakhir perlu menjalani ujian khas, yang piawaiannya masih dibangunkan. Ganjaran adalah kebenaran untuk melabur dalam instrumen berisiko, tetapi berpotensi lebih menguntungkan, iaitu: niaga hadapan, saham syarikat asing di luar indeks S&P 500 dan bon negara lain.

Mengapa anda memerlukan status pelabur yang layak

Pelabur swasta menerima status ini Undang-undang Persekutuan No. 39-FZ pada 22 April 1996 (seperti yang dipinda pada 11 Jun 2021) "Di Pasaran Sekuriti" demi wang: pelaburan yang tersedia untuk mereka boleh membawa lebih banyak keuntungan daripada sekuriti syarikat besar. Sebaliknya, pelabur yang berkelayakan memahami dan menerima bahawa mereka menghadapi risiko besar dan mungkin dibiarkan tanpa pelaburan sama sekali.

Set sekuriti khusus bergantung pada broker, tetapi, sebagai peraturan, ini adalah:

• Saham dan bon syarikat asing yang tidak termasuk dalam indeks saham S&P 500 dan didagangkan di bursa asing: Amerika, British, Jerman, Hong Kong dan lain-lain.
• Derivatif asing: niaga hadapan, opsyen dan hadapan pada saham, bon, mata wang dan indeks.
• ETF pada pertukaran asing daripada mana-mana syarikat pengurusan.
• (meminjam dalam mata wang asing) firma dan negeri yang didagangkan di bursa saham dan di pasaran di kaunter.
• Saham pelaburan, teroka dan dana lindung nilai.

Apa yang diperlukan untuk menjadi pelabur yang berkelayakan

Untuk mendapatkan 1. Undang-undang Persekutuan No. 39-FZ pada 22 April 1996 (seperti yang dipinda pada 11 Jun 2021) "Tentang Pasaran Sekuriti"

2. Ordinan Bank of Russia bertarikh 29 April 2015 No. 3629-U "Mengenai pengiktirafan orang sebagai pelabur yang berkelayakan dan prosedur untuk mengekalkan daftar orang yang diiktiraf sebagai pelabur yang berkelayakan" status ini, entiti undang-undang mesti bekerjasama dengan kewangan pasaran atau mempunyai modal 200 juta rubel atau lebih. Selalunya, yang layak termasuk dana pelaburan dan pencen, syarikat insurans, bank, organisasi kewangan antarabangsa dan beberapa jabatan Rusia.

Seorang individu mengiktiraf Ordinan Bank Rusia bertarikh 29 April 2015 No. No. 3629-U "Mengenai pengiktirafan orang sebagai pelabur yang berkelayakan dan prosedur untuk mengekalkan daftar orang yang diiktiraf sebagai pelabur yang berkelayakan" oleh pelabur, broker atau bank perdagangan yang berkelayakan. Mereka menilai seseorang mengikut senarai keperluan, yang diterangkan dalam undang-undang. Cukuplah seorang pelabur memenuhi salah satu kriteria.

Mempunyai jumlah wang yang diperlukan

Pelabur mesti mengesahkan bahawa dia mempunyai sekurang-kurangnya 6 juta rubel yang dilaburkan dalam aset tertentu:

• sebarang mata wang pada akaun dengan bank Rusia dan asing;
• logam berharga pada akaun logam yang tidak diperuntukkan;
• saham, bon dan unit dana pelaburan, termasuk yang dipindahkan kepada pengurusan amanah;
• niaga hadapan, opsyen dan instrumen pasaran derivatif lain.

Sekuriti daripada broker asing, hartanah, kereta, serta wang pada kad kredit dan akaun entiti undang-undang tidak diambil kira.

Berdagang banyak dalam pasaran kewangan

Urus niaga sekuriti dan derivatif dalam empat suku terakhir dikira. Seorang pelabur mesti berdagang sekurang-kurangnya enam juta rubel, menutup sekurang-kurangnya 40 transaksi dan menjalankannya sekurang-kurangnya sekali sebulan.

Dapatkan pendidikan ekonomi, sijil atau sijil

Sekiranya pelabur telah menerima pendidikan tinggi dalam bidang ekonomi, maka orang tersebut segera bersedia untuk diiktiraf sebagai berkelayakan. Undang-undang tidak mentakrifkan program latihan khusus, jadi broker memutuskan sendiri perkara yang perlu dipertimbangkan sebagai kepakaran yang sesuai. Tetapi adalah penting bahawa universiti juga mempunyai hak untuk memperakui profesional dalam pasaran sekuriti. Kini hanya empat institusi boleh melakukan ini: Pusat Latihan MFC, Universiti Ekonomi Samara, Institut Ural Pasaran Saham dan Universiti Ekonomi Rusia.

Pilihan lain ialah belajar sendiri, lulus peperiksaan dan mendapatkan sijil pakar pasaran kewangan, juruaudit atau aktuari insurans (pakar dalam keselamatan dan risiko kewangan) atau sijil Penganalisis Kewangan Bertauliah (CFA), Penganalisis Pelaburan Antarabangsa Bertauliah (CIIA) atau Pengurus Risiko Kewangan (FRM) …

Bekerja di institusi kewangan

Hanya kerja yang berkaitan secara langsung dengan pasaran kewangan dipertimbangkan: anda perlu membuat urus niaga dengan sekuriti atau derivatif, mengurus risiko, melibatkan diri dalam analitik atau sekurang-kurangnya menyediakan cadangan untuk pedagang.

Sekiranya organisasi itu sendiri dianggap sebagai pelabur yang berkelayakan, maka pengalaman kerja dua tahun sudah cukup untuk seseorang. Jika tidak, maka tiga tahun diperlukan.

Bagaimana untuk mendaftarkan status pelabur yang layak dengan betul

Tiada daftar negara bersatu pelabur yang layak di Rusia. Setiap broker atau syarikat pengurusan mengekalkan Ordinan Bank of Russia sendiri No. 3629-U bertarikh 29 April 2015 "Mengenai pengiktirafan orang sebagai pelabur yang berkelayakan dan prosedur untuk mengekalkan daftar orang yang diiktiraf sebagai pelabur yang layak". prosedur lagi.

Inilah sebabnya mengapa terdapat banyak tawaran di Internet untuk mendapatkan status pelabur yang layak pada harga yang rendah: menggunakan sijil pendapatan palsu, jumlah dagangan atau pengalaman kerja. Adalah lebih baik untuk tidak bersetuju dengan ini, kerana Bank Negara secara berkala menyemak daftar syarikat.

Jika palsu ditemui, maka pelabur, paling baik, akan segera disekat dengan semua aset. Paling teruk, anda boleh disaman kerana pemalsuan dokumen dan penipuan.

Setiap syarikat mempunyai peraturan sendiri untuk menjalankan prosedur undang-undang, kadangkala lebih ketat daripada yang dikehendaki oleh undang-undang. Oleh itu, tindakan khusus mungkin berbeza, tetapi intipati umum adalah seperti berikut.

Sediakan dokumen

Syarikat akan meminta pengesahan bahawa pelabur layak mendapat status layak. Adalah wajar untuk mengumpul dokumen sokongan terlebih dahulu:

• Penyata bank dan laporan syarikat pengurusan untuk mengesahkan bahawa terdapat enam juta.
• Penyata urus niaga selama empat suku daripada broker - tunjukkan perolehan dan bilangan urus niaga.
• Diploma, diploma sekolah tinggi atau sijil - untuk mengesahkan pendidikan.
• Salinan buku kerja atau kontrak - untuk mengesahkan pengalaman kerja.

Kemudian anda perlu datang ke pejabat bank atau broker, menandatangani permohonan dan menyerahkan dokumen yang diperlukan. Kadang-kadang mereka boleh dihantar melalui e-mel atau mel berdaftar. Adalah lebih baik untuk menyemak formaliti dengan organisasi tertentu.

Isi permohonan

Borang permohonan juga berbeza-beza, tetapi sekurang-kurangnya termasuk data peribadi dan dokumen sokongan. Perkara yang kerap di samping mereka:

• Instrumen yang statusnya dikeluarkan. Pelabur boleh memilih sama ada dia mahu menjadi layak untuk sekuriti, niaga hadapan dan opsyen, atau kedua-duanya.
• Menerima peningkatan risiko. Seseorang akan dapat melabur dalam instrumen yang mungkin benar-benar kehilangan semua modal.
• Keengganan untuk membayar Undang-undang Persekutuan No. 46-FZ pada 5 Mac 1999 "Mengenai Perlindungan Hak dan Kepentingan Undang-undang Pelabur dalam Pasaran Sekuriti" daripada dana pampasan. Ia adalah perusahaan milik kerajaan yang membantu pelabur dan pemegang saham dalam syarikat muflis - tetapi hanya individu.

Hantar dokumen kepada broker

Pengurus di pihak broker atau bank akan melakukan yang lain sendiri: mereka akan menyemak dokumen dan permohonan, meminta maklumat tambahan dan menambah data pelabur ke senarai mereka yang layak.

Adalah penting untuk mempertimbangkan di sini bahawa anda perlu melalui pengenalan: sama ada di pejabat syarikat dengan pasport, atau menggunakan tandatangan elektronik.

Apa yang patut diingat

1. Pelabur yang layak ialah kategori peserta pasaran kewangan yang telah mengesahkan pengetahuan dan pengalaman mereka. Ini ialah status undang-undang yang diperolehi oleh orang ramai dan sesetengah organisasi.
2. Pelabur yang tidak layak boleh melabur dalam senarai aset yang terhad, pelabur yang layak dalam segala-galanya.
3. Alat yang tersedia untuk pelabur yang berkelayakan boleh membawa pulangan yang tinggi dan memusnahkan semua modal.
4. Pelabur yang layak boleh terdiri daripada orang yang mempunyai pendidikan kewangan, pengalaman kerja yang sesuai, jumlah urus niaga yang besar di pasaran, atau modal daripada 6 juta rubel.
5. Status pelabur yang layak diberikan oleh bank dan broker sendiri, jadi prosedur dan keperluan adalah berbeza untuk semua orang.