Melabur dalam emas: apa yang perlu dilakukan untuk menjadi kaya

2024 Pengarang: Malcolm Clapton | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2023-12-17 04:06

Mari kita lihat kebaikan dan keburukan enam cara untuk melabur dalam logam berharga.

Adakah berbaloi melabur dalam emas

Melabur dalam emas adalah cara konservatif untuk melabur wang. Dalam jangka panjang, logam berharga ini biasanya meningkat nilainya. Ini dapat dilihat dalam graf perubahan dalam kos satu gram emas bertapis, yang disusun mengikut data Bank Pusat untuk 2008–2020.

Walau bagaimanapun, perlu diingat bahawa carta mencerminkan dinamik dalam rubel, manakala dalam dolar gambarnya akan agak berbeza. Kerana harga emas dalam rubel mungkin meningkat, tetapi perubahan serentak dalam kadar pertukaran secara radikal boleh mengubah keadaan, baik dengan meningkatkan pendapatan dan mengurangkannya kepada apa-apa.

Ia juga penting untuk memahami bahawa dalam kes pelaburan emas, kita tidak bercakap tentang lima hingga tujuh tahun, tetapi kira-kira dekad. Pertumbuhan yang meletup, terutamanya dalam jangka pendek, biasanya tidak boleh dikira.

Emas dianggap sebagai aset pertahanan yang bertujuan untuk mengurangkan turun naik portfolio keseluruhan. Tetapi jangan mengharapkan pendapatan yang terjamin. Emas adalah aset yang tidak menjana keuntungan, jadi anda hanya boleh menjana wang jika harganya berubah. Oleh itu, terdapat risiko bahawa sebut harga akan menurun dan anda perlu melihat kerugian dalam kedudukan ini selama beberapa tahun.

Evgeny Marchenko Pengarah E. M. FINANCE

Menurut Stanislav Duzhinsky, seorang penganalisis dengan Home Credit Bank, emas secara tradisinya adalah aset pertahanan, permintaan dan nilainya meningkat semasa pasaran sedang bergolak. Selebihnya, pelabur lebih suka instrumen lain.

Sebagai contoh, pada Februari 2020, satu auns troy (31.1 gram) berharga kira-kira $1,600. Selepas itu, dengan latar belakang pandemik coronavirus dan ketidakstabilan pasaran kewangan global yang disebabkan olehnya, harga emas meningkat selama beberapa bulan sehingga mencapai kemuncak pada Ogos - $ 2,070 per auns.

Oleh itu, berpandukan peraturan "beli rendah, jual tinggi", adalah masuk akal untuk melabur dalam emas semasa tempoh pasaran agak tenang untuk menjualnya dalam masa yang tidak stabil.

Stanislav Duzhinsky

Dalam masa terdekat, seperti yang dinyatakan oleh pakar, apabila ekonomi global pulih, penurunan selanjutnya dalam nilai emas boleh dijangka, jadi sekarang bukanlah masa terbaik untuk pelaburan sedemikian.

Namun begitu, membeli emas adalah pilihan yang sangat sesuai untuk mengimbangi portfolio pelaburan bagi mereka yang membinanya untuk jangka masa panjang. Ini boleh menjadi sebahagian daripada 5-15% daripada portfolio.

Apakah pelaburan dalam emas boleh

Bar emas

Ini adalah cara yang paling jelas dalam pelaburan emas. Anda benar-benar membeli jongkong - batu bata kuning yang biasa kepada ramai daripada filem pengembaraan.

Di manakah boleh dibeli

Bar emas boleh dibeli di cawangan bank, syarikat khusus atau individu persendirian. Yang terakhir mesti dilakukan dengan sangat berhati-hati. Jika anda membuat keputusan, pakar harus menyemak emas untuk ketulenan. Ia juga bagus untuk mendapatkan sijil yang akan mengesahkan asal jongkong, dan dokumen yang mengesahkan pembeliannya.

Kebaikan jongkong emas

• Ini adalah pilihan pelaburan sentuhan. Sekuriti dalam akaun pembrokeran adalah maya, dan anda boleh menyentuh bar emas untuk memastikan anda memilikinya.
• Ambang kemasukan agak rendah. Bar datang dalam saiz dari satu gram, jadi semua orang mampu membeli emas.

Keburukan jongkong emas

• Jongkong mesti disimpan di suatu tempat. Anda boleh, sudah tentu, meletakkannya di meja malam anda di rumah dan melupakannya. Tetapi perlu diingat bahawa penyimpanan yang tidak tepat berisiko mengurangkan nilai emas. Jadi adalah lebih baik untuk menyimpan semua label dan dokumen untuk menjualnya kemudian pada harga yang murah. Oleh itu, ramai orang menyimpan logam berharga dalam peti simpanan selamat, dan ini memerlukan wang.
• Apabila membeli emas, anda perlu membayar 20% cukai nilai tambah - benar-benar terlebih bayar wang ini melebihi harga sebenar.
• Jongkong boleh dicuri.
• Perbezaan antara kos membeli dan menjual agak besar. Sebagai contoh, berikut ialah kadar untuk permulaan Mac 2021, yang ditawarkan oleh Sberbank.

Adakah ia berbaloi untuk melabur

Menurut Igor Fainman, pakar dalam kewangan peribadi dan pengurusan pelaburan, disebabkan VAT dan kos tambahan yang berkaitan dengan pembelian dan penyimpanan jongkong emas, ini bukanlah pilihan yang paling menguntungkan.

Berapa banyak emas perlu naik harga untuk memenuhi jangkaan anda? Kebanyakan orang yang sangat kaya melabur dalam jongkong fizikal, yang tidak mampu untuk tidak mengira keuntungan mereka, tetapi hanya mengambil berat tentang penjimatan berbilion-bilion.

Igor Faynman

Akaun logam dinyahperibadi (OMS)

Ini adalah varian akaun bank, cuma tidak ada rubel atau dolar padanya, tetapi emas maya yang anda beli. Sehubungan itu, pendapatan anda akan bergantung kepada turun naik harga.

Di mana hendak dibuka

Bank terlibat dalam perkara ini, dan keseluruhan prosedur secara keseluruhannya berbeza sedikit daripada membuka akaun biasa.

Kelebihan insurans perubatan wajib

• Tiada VAT.
• Tak perlu risau nak simpan emas.
• Prosedur pembukaan akaun yang mudah.
• Anda tidak perlu mencari pembeli untuk jongkong - anda hanya menjual emas maya kepada bank dan mengumpul wang pada kadar pertukaran.

Keburukan insurans perubatan wajib

• Ini adalah emas maya yang tidak disandarkan oleh emas fizikal. Jika sesuatu berlaku, anda tidak boleh mengambil bar anda dan pergi.
• Akaun logam yang tidak diperibadikan tidak dilindungi oleh Agensi Insurans Deposit. Jika bank mempunyai masalah, anda akan kehilangan wang.
• OMS mempunyai komisen bank, yang anda perlu bayar dalam apa jua keadaan - tidak kira sama ada anda menerima pendapatan atau tidak.
• Terdapat perbezaan ketara antara harga belian dan jualan. Sebagai contoh, inilah yang ditawarkan oleh Sberbank pada 9 Mac 2021.

Adakah ia berbaloi untuk melabur

Jika kita menimbang kebaikan dan keburukan, ternyata ini adalah pilihan yang paling mudah untuk melabur dalam emas, tetapi jauh dari hasil yang paling menguntungkan.

Syiling emas

Segala-galanya di sini jelas dari namanya - ini adalah syiling yang diperbuat daripada emas. Mereka adalah pelaburan dan tidak dapat dilupakan. Yang pertama adalah setara dengan jongkong, dan dalam kes ini beratnya penting. Yang terakhir ini sudah boleh menjadi nilai koleksi, iaitu, dalam beberapa situasi, ia boleh dijual pada nilai yang jauh lebih mahal mengikut berat. Tetapi prosedurnya akan menjadi lebih rumit - anda perlu mencari numismatis yang berminat dengan syiling.

Di manakah boleh dibeli

Di bank, organisasi khusus atau dengan tangan. Untuk tidak menjadi mangsa penipu, lebih baik libatkan pakar ketika berurusan dengan individu.

Kebaikan syiling emas

• Seperti jongkong, anda boleh menyentuh mereka dan memahami untuk apa wang itu dibelanjakan.
• Jika anda menjangka untuk menjualnya dalam beberapa dekad, anda boleh meningkatkan pelaburan anda dengan ketara.
• Apabila membeli syiling pelaburan, anda tidak perlu membayar VAT.

Keburukan syiling emas

• Apabila membeli syiling yang boleh ditagih, anda mesti membayar VAT.
• Syiling koleksi tidak mudah untuk dijual.
• Syiling mesti disimpan di suatu tempat dengan selamat, dan sangat berhati-hati. Kerosakan boleh mengurangkan kosnya dengan ketara.

Adakah ia berbaloi untuk melabur

Melabur dalam syiling hanya bernilai melabur jika anda sanggup melakukannya untuk masa yang sangat lama. Lebih mudah untuk melabur dalam syiling pelaburan, tetapi syiling yang boleh dikumpul berpotensi membawa lebih banyak keuntungan. Tetapi pada masa yang sama adalah perlu untuk membeli dengan tepat yang akan menjadi permintaan oleh numismatis dalam beberapa dekad. Jadi anda perlu bersedia untuk menyelami topik tersebut.

ETF emas

ETF ialah dana pelaburan dagangan bursa yang boleh dibeli di bursa. Portfolio ETF dibentuk tanpa penyertaan anda, tetapi anda boleh membeli sendiri sekeping dan menjadi pemilik bersamanya. Dalam dana emas, portfolio dibentuk menggunakan logam berharga fizikal. Sehubungan itu, harga saham menggandakan perubahan dalam harga emas.

Mana boleh beli

Saham ETF dibeli di pasaran saham. Ini memerlukan akaun pembrokeran atau pelaburan individu.

Dana global yang paling terkenal ialah Saham Emas SPDR (GLD) dan iShares Gold Trust (IAU). Mereka berdua memiliki emas asli secara fizikal. Di Rusia, sebagai contoh, terdapat FinEx Physically Gold ETF (FXGD). Sejak Januari 2021, ia telah disimpan dalam jongkong emas. Terdapat juga VTB - Dana Emas. Pertukaran”(VTBG). Sehingga baru-baru ini, aset asas ialah Saham Emas SPDR yang sudah biasa, dan sejak November 2020, ini adalah emas dengan simpanan fizikal.

Stanislav Magera penasihat kewangan

Kelebihan ETF emas

• Hanya melabur, tidak perlu risau tentang penyimpanan.
• ETF didagangkan di pasaran saham seperti sekuriti biasa, yang bermaksud bahawa ia mudah bukan sahaja untuk membeli tetapi juga menjual.

Keburukan ETF emas

• Ia dikehendaki membuka akaun pembrokeran atau pelaburan individu. Broker akan mengambil komisen untuk ini.
• Dana itu juga mengambil komisen untuk menguruskan ETF.

Adakah ia berbaloi untuk melabur

Menurut Igor Fainman, seseorang tidak boleh mengharapkan pendapatan tetap daripada pelaburan tersebut. Tetapi ada peluang untuk melindungi simpanan mereka daripada inflasi dan menerima pendapatan apabila nilai emas meningkat.

Dana bersama emas

Maksud dana pelaburan bersama (MIF) adalah sama seperti ETF. Syarikat pengurusan membentuk portfolio dengan membeli emas di dalamnya, dan anda boleh membeli bahagian dalam dana bersama dan menjadi pemilik bersamanya.

Kebaikan dan keburukan adalah serupa dengan ETF. Melainkan anda perlu membuka akaun broker, dan komisen perlu dibayar kepada syarikat pengurusan.

Stok perlombongan emas

Dengan membeli sekuriti sedemikian, anda tidak melabur secara langsung dalam emas. Sebaliknya, anda menjangkakan bahawa pelombongnya akan berjaya dari segi ekonomi. Harga saham, bagaimanapun, sebahagian besarnya bergantung kepada harga emas.

Mana boleh beli

Seperti mana-mana saham lain, di bursa saham. Syarikat terbesar ialah Polyus, Polymetal dan Seligdar. Saham mereka boleh didapati di Bursa Moscow.

Kebaikan Membeli Saham Syarikat Perlombongan Emas

• Mudah untuk melabur wang, mekanismenya jelas.
• Jika syarikat membayar dividen, anda boleh mengharapkannya.

Keburukan Membeli Saham Syarikat Perlombongan Emas

Anda perlu membuka akaun pembrokeran atau pelaburan individu. Broker akan mengambil komisen untuk ini

Adakah ia berbaloi untuk melabur

Menurut Stanislav Magera, pelaburan dalam perniagaan perlombongan emas boleh mendatangkan pendapatan. Tetapi terdapat tambahan risiko penurunan saham yang berpunca daripada masalah perniagaan itu sendiri, walaupun harga emas tidak mengapa.

Apa yang tidak boleh dianggap sebagai pelaburan emas

Barang kemas emas

Membeli barang kemas bukanlah satu pelaburan sama sekali.

Harga termasuk kerja tukang emas, yang kadangkala mencecah 80% daripada kos produk. Dan mereka akan membelinya daripada anda pada harga setiap gram. Jadi anting-anting dan gelang harus dibeli bukan untuk memelihara modal, tetapi untuk jiwa.

Igor Faynman

Pengecualian mungkin barang kemas koleksi yang jarang ditemui, tetapi anda tidak akan menemuinya di kedai barang kemas biasa.

Opsyen dan Niaga Hadapan

Derivatif ini mempunyai sedikit kaitan dengan pelaburan dalam emas. Sebaliknya, kita bercakap mengenai spekulasi yang berkaitan dengan harga logam berharga ini. Disebabkan ini, mereka boleh membawa peningkatan keuntungan, tetapi risiko juga memerlukan peningkatan.

Alat ini hanya sesuai untuk pelabur berpengalaman. Jika anda baru mula melabur dan seseorang menawarkan anda salah satu daripada pilihan ini, maka sebelum anda bersetuju, anda harus mengkaji isu itu dengan teliti yang mungkin.